「ロボアドバイザーのTHEO(テオ)で口座開設をしたいけどちょっと不安」
「事前に必要書類や登録の流れを確認しておきたい」
この記事では画像をふんだんに使い、THEO(テオ)の口座開設の流れや必要書類について詳しく解説しています。
目次
THEO(テオ)の口座開設で必要になる書類
THEO(テオ)に登録するためにはマイナンバー確認書類と本人確認書類が必要になります。
マイナンバーカード（個人番号カード）をお持ちなら、本人確認書類としても使えますので１枚で完了します。
マイナンバー通知カードやマイナンバー記載の住民票をお持ちの場合は、別途本人確認書類が必要になります。
【本人確認書類として認められているもの】
・運転免許証
・パスポート
・健康保険証
・運転経歴証明書
・年金手帳
・特別永住者証明書
・住民票
・住基カード
・印鑑証明書
これらの書類の画像ファイルを、THEO(テオ)の口座開設の途中でアップロードする必要があります。
ですので写真に撮るなどして画像ファイルを用意しておきましょう。
THEO(テオ)の口座開設の流れ
１、診断（省略可能）
２、メールアドレスの登録
３、個人情報などの入力
４、マイナンバー書類と本人確認書類の提出
５、契約書類の確認
大きな流れは上記のようになっています。
マイナンバー書類や本人確認書類の画像が用意できていれば１０～１５分程度で完了するくらいの分量です。
【かんたん図解】THEO(テオ)の口座開設方法
１、診断（省略可能）
まずはTHEO(テオ)のホームページに移動します。
「無料でTHEOを体験」のボタンを押します↑。
ホームページの見た目は時期によって変わるので上の画像と同じでなくても問題ありません。
ここから診断が始まります。この診断はスキップできるので、スキップしたい場合は②の方をクリックしましょう↑。
今回は診断もやってみますので、①の方に記入していきます。
流れ通り必要事項を記入していくとこんな感じになります。質問は時期によって変わるので上の画像と同じ出なくても大丈夫です。
終わったら「結果を見る」のボタンを押しましょう↑。
シミュレーション結果が表示されます↑。
「次へ」のボタンを押してください↑。
こちらも「次へ」を押します↑。
２、メールアドレスの登録
メールアドレスを入力し、「メールアドレスで登録する」のボタンを押します↑。
こんな感じで↑、メールボックスを確認するように言われますので、先ほど登録したメールアドレスを確認してください。
メールを開くと上記のようにボタンかURLが書かれています。それをクリックしてください↑。
パスワードの設定をします↑。英小文字・英大文字・数字を全て使用して８文字以上のパスワードを作成する必要があります。
８文字ではセキュリティ的に弱いので１０文字以上で設定し、忘れないようにメモしておきましょう↑。
終わったら「次へ」のボタンを押します。
３、個人情報などの入力
先ほどの診断結果から自動で資産運営方針が設定されます。これは後から変更することも可能です。
確認したら「次へ」のボタンを押してください↑。
名前・生年月日・性別・住所を間違えないように入力します↑。本人確認資料と同じである必要があります。
電話番号や職業、投資経験について入力し「次へ」のボタンを押します↑。
THEO口座の種別と住所変更について聞かれます↑。
「確定申告をTHEOに任せる」の部分はチェックを入れておいた方が楽です。ここにチェックをいれておくとTHEOの利益に関しては確定申告をしなくても大丈夫になります。
赤枠部分に全てチェックを入れ、「次へ」のボタンを押してください↑。
「個人情報保護に関する基本方針」をクリックし確認すると、「同意して次へ」のボタンが押せるようになります。押して次へ進んでください↑。
内容確認画面になるので、間違いがないか確認し、問題なければ「この内容で登録する」のボタンを押します↑。
４、マイナンバー書類と本人確認書類の提出
一番初めに解説した、マイナンバー書類と本人確認書類のアップロードになります。用意している必要書類と同じものを選んでください↑。
今回は「通知カード」を選択しました。
表面と裏面を両方提出する必要があります。赤枠の部分を押して、該当する画像ファイルを選択してください↑。
内容を確認し、赤枠部分にチェックを入れ「次へ」のボタンを押します↑。
本人確認書類も用意しているものを選択してください↑。
先ほどと同様に画像ファイルをアップロードします↑。
こちらも同様に内容確認し、赤枠にチェックをいれて「アップロードする」ボタンを押してください↑。
５、契約書類の確認
内容を確認し「承諾する」のボタンを押します↑。
「契約書面等を確認する」のリンクを押すと、「上記書面すべての内容を確認・同意して契約を申し込む」ボタンを押せるようになります。
確認して問題がなければボタンを押して進んで下さい↑。
積立口座の設定になりますが、これはTHEO(テオ)の口座開設が完了してからでも問題ありません。
今回は「今はしない/後で設定する」の部分を押します↑。
これでTHEO(テオ)の口座開設の申し込みが完了しました。
この後THEOの方で審査が開始されます。審査通過したら、書類が郵送されてきて、それを受け取ったら口座開設が完了になります。
審査完了まで３営業日程度で、書類が送られてくるまでは５営業日程度です。
まとめ
THEO(テオ)の口座開設方法について詳しく解説してきました。
ちょっと入力項目や確認項目が多めですが、この通りにやれば問題なく登録できます。
積立はできる限り早めに開始した方が良いのですが、このような口座開設は面倒で後回しにしてしまいがちです。
思い立った時に一気に進めるのが良いので、今この流れで開設しておきましょう。
